科技創(chuàng)新為金融監(jiān)管賦能-鄭商所交割智慧監(jiān)管平臺落成

鄭商所交割智慧監(jiān)管平臺試運行，這是鄭商所在內部推動的多個科技監(jiān)管相關重點項目之一，也是鄭商所大力貫徹證監(jiān)會倡導的科技監(jiān)管思維的成果。交割智慧監(jiān)管平臺運用物聯網、區(qū)塊鏈、人工智能、大數據等先進技術，提升了交易所對交割商品、交割倉庫、期貨倉單等交割業(yè)務關鍵環(huán)節(jié)的科技監(jiān)管水平?；仡?月24日，在證監(jiān)會召開的全系統(tǒng)推進科技監(jiān)管工作動員部署會上，易會滿主席提出實現科技監(jiān)管要解決好三個關鍵問題，數據是基礎、技術是核心、科技思維是前提，提倡以科技為抓手，充分利用新技術新工具，更好地、更充分地運用數據和信息來使監(jiān)管更加智慧、更加高效、更加精準。鄭商所交割智慧監(jiān)管平臺的落成，為解決好“三個關鍵問題”提供了答案范本。

一、交割倉庫數據全面接入，與業(yè)務數據形成閉環(huán)，推進鄭商所交割業(yè)務數字化轉型

（1）交割倉庫全面數字化改造

傳統(tǒng)倉庫管理信息化水平較低，多數業(yè)務關鍵節(jié)點靠人來處理，無法在線監(jiān)控，造成監(jiān)控盲區(qū)。鄭商所在交割智慧監(jiān)管平臺建設同時，助力倉儲信息化建設，應用物聯網技術，通過自動化的數據采集，減少業(yè)務過程的人為干預，避免業(yè)務流程的監(jiān)控盲區(qū)，并加強業(yè)務風險預警，將實物業(yè)務數字化，補齊交割業(yè)務數據化短板。

（2）多元數據接入形成業(yè)務數據閉環(huán)

交割智慧監(jiān)管平臺采利用云計算和物聯網技術將倉庫業(yè)務系統(tǒng)數據和現場物聯網傳感設備數據分別接入系統(tǒng)，對數據進行治理和整合，與交割業(yè)務數據進行綜合分析，再將交割業(yè)務結果反饋控制業(yè)務流程，形成交割業(yè)務數據閉環(huán)，實現從貨物到業(yè)務，再從業(yè)務到貨物的交割業(yè)務全生命周期的數字化。

同時，交割智慧監(jiān)管平臺集合了鄭商所交割部各項倉庫日常監(jiān)管需求，匯集了內外部企業(yè)資信數據數據，拓展了交割倉庫監(jiān)管渠道，多維數據監(jiān)管，描繪倉庫畫像，提升了交割倉庫監(jiān)管的數字化和智能化水平。

交割智慧監(jiān)管平臺將現場查庫與倉庫年審的工作臺賬與相關流程由線下搬到了線上，業(yè)務流程數字化，在提高工作效率的同時，使交割部能更好地對查庫問題、整改跟蹤、年審進度、年審結果、歷史情況等數據進行匯集，通過大數據分析，提升風險研判能力。

交割智慧監(jiān)管平臺還創(chuàng)新性地引入第三方資信監(jiān)管。通過與天眼查這樣的第三方權威資信平臺合作，實時獲取所有交割倉庫及其擔保單位的工商、司法、輿情等信息，實時監(jiān)控企業(yè)資信變化。

通過多維數據監(jiān)管結合庫區(qū)基礎設施及信息化建設評估，可精準描繪倉儲企業(yè)畫像，為業(yè)務監(jiān)管提供決策參考。

（3）全業(yè)務數字化促進管理從被動到主動、從模糊到精準轉變

交割智慧監(jiān)管平臺通過全業(yè)務的數字化，改變傳統(tǒng)的管理模式，管理從原來的出問題的問責、補漏轉變?yōu)轭A警、分析加預防的方式，可通過業(yè)務流程數字化管控避免已知問題的出現，還可通過風險評估減少未知問題的出現；管理還從業(yè)務流程黑盒運行，轉變?yōu)闃I(yè)務流程數字化、可視化、透明化，使管理不再憑經驗模糊處理而是透明精準控制，使管理更高效、更科學。

二、科技業(yè)務融，打造金融科技助力業(yè)務監(jiān)管

數據顯示，鄭商所2020年倉單貨值峰值已達千億規(guī)模，并呈逐年增長態(tài)勢，倉單監(jiān)管壓力日益增大，利用先進技術增加監(jiān)管手段、減少監(jiān)管盲區(qū)、緩解監(jiān)管壓力，是鄭商所推進交割科技監(jiān)管一直以來的主導思想，交割智慧監(jiān)管平臺采用物聯網、區(qū)塊鏈、人工智能、大數據等先進技術與業(yè)務融合，打造金融科技，對倉單的數量、質量、貨權進行全方位監(jiān)控。

（1）倉單數量監(jiān)管是指交割智慧監(jiān)管平臺利用物聯網設備自動采集倉儲各業(yè)務環(huán)節(jié)的貨物信息，規(guī)避人為造假風險，并直接與交割倉庫倉儲管理系統(tǒng)對接，抓取倉單入庫、在庫、出庫數據，并通過區(qū)塊鏈技術存儲業(yè)務數據，確保數據安全并可追溯；（2）倉單質量監(jiān)管則針對不同品種的倉儲特性制定個性化物聯網倉單質量與倉儲安全監(jiān)管方案，例如，棉花交割庫最大的倉儲安全風險就是火災，利用不同物聯網設備建立多位一體的棉花安消監(jiān)管，在庫區(qū)架設可360度巡航的紅外溫感攝像機，對庫區(qū)異常高溫點位進行實時預警；（3）倉單貨權監(jiān)管是在倉單預報與注冊環(huán)節(jié)，需上傳必要的貨物證明材料，技術架構上，支持后續(xù)對接鄭商所標準倉單登記查詢平臺進行倉單貨權登記，對接人民銀行動產融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)進行倉單質權登記，有效防范虛假倉單、一貨多賣、一貨多押的風險。

三、科技思維指導，技術賦能，監(jiān)管更智慧、更高效、更精準

交割智慧監(jiān)管平臺匯集了源自交易所（交易、倉單）、交割倉庫（倉儲物流）、第三方機構（資信、現貨價等）的多方數據，以數據化為基礎，以科技思維為指導，充分利用大數據和人工智能等技術手段對數據進行多維度、多角度、多場景、多目標綜合分析，對業(yè)務進行賦能，使業(yè)務監(jiān)管更高效、更精準也更智能。其中有交割業(yè)務數據分析、倉單數據分析、倉庫監(jiān)管數據分析三個場景較為典型。

第一，交割業(yè)務數據分析：（1）建立圖形化交割數據日報。將各品種各合約相關交易、交割數據平臺對上述交易所內外部交割相關業(yè)務數據進行圖形化展示與匯總。（2）建立交割倉庫電子地圖。將所有品種交割倉庫在電子地圖上進行展示；支持分品種、分區(qū)域、分類型進行篩選。（3）交割業(yè)務監(jiān)管大數據分析。設置特定場景的大數據智能分析功能模塊，比如交割庫容風險預判，該模塊從交易所核心交易系統(tǒng)獲取主力合約持倉量和期貨價、由各交割倉庫報送庫容數據、從權威平臺獲取品種現貨價、品種負責人預設交割成本，系統(tǒng)根據預判模型自動給出庫容風險低、中、高的預判結果；將交割部品種負責人員從交割庫容風險預判數據采集、數據整理、數據分析的繁復工作中解脫出來。

第二，倉單監(jiān)管數據分析：（1）倉單倉儲數字孿生。對交割倉庫庫區(qū)進行3D建模，通過物聯傳感器將倉房、垛位、貨物（期現貨差別展示）等各類實物信息在庫容三維模型中展示，點擊垛位即可獲取對應垛位貨物明細信息，點擊模型中的物聯網設備可以直接調取現實中該物聯網設備的實時數據。（2）倉單安全風險預警。對物聯網設備數據、倉儲業(yè)務系統(tǒng)數據、交割電子倉單系統(tǒng)數據進行大數據智能分析，對倉單非法移動、倉儲安全風險、貨權異常等倉單安全風險事件進行自動預警。

第三，倉庫監(jiān)管數據分析，主要對于現場查庫、倉庫年審、第三方資信數據進行集中分類展示，支持多維度檢索、排序與分析?，F場查庫數據包括各品種各交割庫歷次查庫底稿、查庫問題清單、整改情況；倉庫年審數據包括年審完成情況、問題情況、整改情況；第三方資信數據涵蓋企業(yè)工商、司法、輿情等信息。在后續(xù)交割倉庫定量考核細則確定后，將各項標準錄入系統(tǒng)，即可做到對交割倉庫的自動考核與評級。

此外，交割智慧監(jiān)管平臺在數字化倉單的基礎上還應用區(qū)塊鏈技術，促進非標倉單交易標準化以及非標倉單融資模式建構。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。