繼5家公募之后 大券商積極謀求申請基金投顧試點(diǎn)資格

繼5家公募基金獲得首批基金投顧試點(diǎn)資格之后，上證報(bào)近日獲悉，現(xiàn)在也已有大券商在向證監(jiān)會申請這一試點(diǎn)資格。

有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，相比基金而言，券商擁有更多網(wǎng)點(diǎn)和更緊密的客戶關(guān)系，開展基金投顧試點(diǎn)具有一定的優(yōu)勢，獲取該業(yè)務(wù)資格，有助券商更好進(jìn)行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。

上證報(bào)近日獲悉，某大券商已向證監(jiān)會提交了基金投顧試點(diǎn)資格的申請材料，目前相關(guān)申請工作已經(jīng)通過了證監(jiān)會的預(yù)答辯。上證報(bào)了解到，該券商的申請進(jìn)度走在了前列。為了便于在試點(diǎn)資格獲批之后能夠盡快展業(yè)，該券商已經(jīng)著手內(nèi)部相關(guān)員工的培訓(xùn)工作。

該券商人士表示，他們申請?jiān)圏c(diǎn)具有較多優(yōu)勢，比如投顧多、普通投資者多、具備研究支持等等。

今年10月底，證監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》(下稱通知)。嘉實(shí)基金、華夏基金、易方達(dá)基金、南方基金、中歐基金共5家基金公司成為這一業(yè)務(wù)的首批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)。通知指出，基金投顧業(yè)務(wù)按照“試點(diǎn)先行、穩(wěn)步推開”的步驟實(shí)施，證監(jiān)會將根據(jù)市場情況和試點(diǎn)效果，審慎穩(wěn)妥擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，有序推開。機(jī)構(gòu)開展基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門備案。

通知同時(shí)指出，對于券商、基金公司等的申請材料，證監(jiān)會將組織專家評審委員會，對相關(guān)機(jī)構(gòu)的試點(diǎn)方案及準(zhǔn)備情況進(jìn)行審議，確定具備試點(diǎn)條件的機(jī)構(gòu)。

此次基金投顧試點(diǎn)具有兩大特點(diǎn)：一方面，投顧所收取的費(fèi)用與其客戶的凈資產(chǎn)規(guī)模綁定，兩者利益趨于一致，這與以前單純靠收取基金代銷費(fèi)用或股票交易傭金有很大不同;另一方面，基金投顧可以接受全權(quán)委托，根據(jù)與客戶協(xié)議約定的投資組合策略，投顧可以代客戶作出具體基金投資品種、數(shù)量和買賣時(shí)機(jī)的決策，并代客戶執(zhí)行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請，開展管理型基金投資顧問服務(wù)。

上述大型券商人士表示，與基金公司、銀行等相比，券商有望成為基金投顧試點(diǎn)的最大贏家。與基金公司相比，券商有更多網(wǎng)點(diǎn)和更緊密的客戶關(guān)系;與銀行相比，券商客戶有更高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力;與三方機(jī)構(gòu)相比，券商有更成熟的賬戶系統(tǒng)。

也有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，并非誰先拿到了試點(diǎn)資格，誰就會有先發(fā)優(yōu)勢。這項(xiàng)業(yè)務(wù)的孵化和客戶群的培育，一方面需要市場機(jī)制的配合，另一方面也考驗(yàn)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的遠(yuǎn)見、能力，以及有沒有改造自己基因的勇氣。